American Express propose aux Canadiens plus d'une vingtaine de cartes de crédit qui viennent avec des avantages et des programmes uniques au pays. Ces cartes sont particulièrement populaires chez les adeptes de voyages, et peu importe vos besoins ou vos habitudes de consommation, vous pourrez y trouver votre compte.
Nous avons compilé les dix meilleures cartes American Express sur le marché et pour y voir encore plus clair, consultez notre comparateur de cartes de crédit afin de trouver celle qui vous convient le mieux.
La carte de crédit Cobalt American Express
Frais: 12,99 $ par mois
Offre de bienvenue: Jusqu'à 30 000 points-privilèges
Chaque achat effectué avec la carte Cobalt American Express vous permet de gagner des points et de bénéficier de récompenses. Avec cette carte, vous accumulez 5 fois les points sur les achats admissibles dans les restaurants, les bars, les épiceries et via les services de livraison. Les points sont triplés pour les services de diffusion en continu, et doublés sur les voyages, les taxis, les transports en commun et les séjours à l’hôtel. Enfin, vous cumulez 1 point par dollar sur tous les autres achats. Cette carte est donc parfaite pour les amateurs de sorties et d'escapades.
L’offre promotionnelle en vigueur permet d’accumuler jusqu’à 30 000 points-privilèges lors de la première année. Vous pouvez obtenir 2 500 points lors des mois où vous portez 500 $ d’achats à la carte. Vous pouvez échanger 30 000 points pour un crédit de 300 $ sur votre solde ou une carte prépayée de 225 $.
Via les réservations Avant-Premières, vous avez un accès exclusif à des concerts, des pièces de théâtre et des sorties gastronomiques. Vous pouvez obtenir d’excellents sièges réservés uniquement pour les membres American Express.
Obtenez des offres spéciales tout au long de l’année sur les projections en avant-première de films à succès, sur des escapades et des achats en boutique ou en ligne. Bénéficiez d’avantages auprès d’hôtels et de centres de villégiature dans plus de trente pays. Profitez aussi d’un crédit d’hébergement allant jusqu’à 100 dollars US ainsi que d’un surclassement gratuit.
La carte
Son service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont aussi offerts.
Les frais mensuels sont de 12,99 $ et le taux d’intérêt annuel est de 20,99 % sur les achats et de 21,99 % sur les avances de fonds. La carte supplémentaire est sans frais.
Vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.
La carte de crédit Or avec primes American Express
Frais: 250 $ par an
Offre de bienvenue: Jusqu'à 50 000 points-privilèges et 10 fois les points sur les achats dans les restaurants, bars et bistros pendant 3 mois. La demande doit être présentée d'ici le 20 septembre 2022.
Grâce à la carte Or avec primes American Express, vous gagnez des points et recevez des récompenses sur chaque achat.
Gagnez 2 points pour chaque dollar dépensé en :
- billet d’avion ;
- hébergement ;
- carburant ;
- épicerie ;
- pharmacie.
Partout ailleurs, c’est 1 point. Vous gagnez également 1 point-privilège supplémentaire sur chaque dollar dépensé pour une nuitée dans l’un des hôtels admissibles ou pour la location d’un véhicule effectuée via les services voyages d'American Express.
L’offre de bienvenue en vigueur permet de recevoir 50 000 points-privilèges en portant 3 000 $ d’achats à votre carte au cours des trois premiers mois suivant votre adhésion. Vous bénéficiez aussi d'un ratio de cumul de 10 fois les points sur les achats au restaurant, dans les bars et les bistros les trois premiers mois, jusqu'à un maximum de 20 000 points. Cette offre prend fin le 20 septembre 2022.
Cette carte de crédit est parfaite pour les voyageurs qui souhaite économiser, puisqu'elle vous donne droit à un crédit annuel sur les voyages de 100 $. Vous avez aussi accès à plus de 1 200 salons d'aéroport à travers le monde grâce à Priority Pass.
Dans les hôtels et centres de villégiature participants, vous avez un crédit de 100 dollars US et un surclassement gratuit lors de l’enregistrement. Le programme de fidélisation Hertz Gold Plus Reward vous permet de bénéficier d’un surclassement de voiture et d'éviter les frais pour un conducteur supplémentaire.
Cette carte vous donne des accès exclusifs avec Avant-premières. Ce programme de réservation inclut les concerts, les pièces de théâtre et les restaurants. Vous obtiendrez des offres spéciales tout au long de l’année sur les projections à l’avance de films à succès, des week-ends en escapade, des achats en magasin ou en ligne et plus encore.
La carte Or avec primes American Express est assortie d’assurances voyage. Cela inclut une assurance frais médicaux d’urgence hors province/pays (offerte aux moins de 65 ans), une assurance retard de vol et une assurance interruption de voyage. Des protections liées aux achats sont également incluses, telles que l’absence de limite de dépenses préétablie sur les achats, la garantie protection-achat et la garantie-achat.
Comme les autres cartes de crédit American Express, son service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont des services auxquels vous avez accès.
Les frais annuels sont de 250 $ et vous pouvez demander une première carte supplémentaire gratuitement. Pour demander cette carte de crédit, vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.
La carte de crédit Platine American Express
Frais: 699 $ par an
Offre de bienvenue: 90 000 points-privilèges et 10 fois les points sur les achats dans les restaurants, bars et bistros pendant 3 mois, pour un total allant jusqu'à 110 000 points. La demande doit être présentée d'ici le 20 septembre 2022.
La carte de crédit Platine American Express permet de gagner 3 points pour chaque dollar dépensé sur les repas et sur les commandes à emporter, 2 points pour chaque dollar dépensé sur les achats de voyage admissible, 1 point par dollar sur tous les autres achats. Vous obtenez 1 point-privilège supplémentaire pour chaque dollar d’achat porté à votre carte Platine lors de réservations dans un hôtel admissible ou en louant une voiture avec les services d’American Express.
L’offre de bienvenue en vigueur vous permet d’obtenir une prime de bienvenue allant jusqu'à 110 000 points-privilèges. En dépensant 6 000 $ dans les trois premiers mois, vous bénéficiez de 90 000 points-privilèges. Puis, vous avez droit à un taux promotionnel de 10 point par dollar d'achats au restaurant, dans les bars et les bistros, jusqu'à un maximum de 20 000 points. Ces points vous permettent un crédit au compte totalisant 1 100 $ à utiliser sur des achats admissibles. Cette offre est valable jusqu'au 20 septembre 2022.
Dans plus de 1 000 hôtels dans le monde, les membres profitent du départ tardif à 16 h et d’un petit-déjeuner gratuit pour deux personnes (valeur totale moyenne de 550 dollars US pour un séjour de deux nuits). Vous accédez aux plus hauts statuts attribués par les programmes de fidélisation de grands hôtels partout dans le monde (Statut Or de Hilton Honors, statut Elite Or de Marriott Bonvoy, etc.).
Enfin, lors de vos passages à l’aéroport international Pearson de Toronto, vous bénéficiez du service de contrôle sécurisé prioritaire pendant les heures de pointe, d’un voiturier sans frais supplémentaire et d’une réduction de 15 % sur les frais de stationnement Express Park et Daily Park. La carte Platine met aussi à votre disposition un service de conciergerie pour vos sorties.
« American Express Experiences » vous convie à des événements comme des défilés de mode et des dîners gastronomiques. La carte est assortie d’assurances couvrant les frais médicaux d’urgence hors province/pays (pour les moins de 65 ans) ainsi que les annulations et interruptions de voyage. Une assurance accident de voyage couvre jusqu’à 500 000 $. Diverses assurances protégeant vos achats sont également incluses.
Comme les autres cartes de crédit American Express, son service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont offerts.
Les frais annuels sont de 699 $ et vous pouvez demander une carte Platine supplémentaire pour 175 $ par année ou une carte en Or pour 50 $ par année. Pour demander cette carte de crédit, vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.
La carte de crédit RemiseSimple d’American Express
Frais: Aucun
Offre de bienvenue: 4 % de remise en argent les six premiers mois
La carte de crédit RemiseSimple d'American Express vous permet d'obtenir des remises en argent sur vos achats de tous les jours. L’offre de bienvenue vous permet d’obtenir des remises en argent de 4 % durant vos six premiers mois d’adhésion à concurrence de 200 $. À l’issue de cette période, les remises en argent sont de 1,25 %, sans aucun plafond.
Recommander un ami permet d’accumuler davantage de remises : vous pourrez gagner un maximum cumulatif de 700 $ annuellement pour les recommandations approuvées.
Si vos dépenses augmentent, nous vous recommandons la carte sélecte RemiseSimple. Similaire à la carte RemiseSimple, cette dernière offre des remises en argent plus importantes sur les dépenses. La carte sélecte RemiseSimple vous permet d’obtenir 10 % de remises en argent au cours de vos quatre premiers mois, à concurrence de 400 $. À l’issue de cette période, les remises en argent sont de 2 % et les primes pour chaque ami recommandé sont plafonnées à un maximum annuel de 1 500 $. Elle coûte 99 $ par année.
La carte RemiseSimple et la carte sélecte RemiseSimple offrent diverses couvertures d’assurance telles qu’une assurance accident de voyage de 100 000 $ et une garantie protection-achat. Des offres et des réductions Amex applicables aux dépenses de magasinage, de restauration et de voyages sont un autre avantage de cette carte. Les exclusivités Avant-Première vous donnent accès à des billets en prévente pour certains des événements les plus demandés ainsi qu’un accès exclusif aux nombreux salons American Express à travers le monde.
Comme les autres cartes de crédit American Express, le service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont des services auxquels vous aurez accès.
Les cartes principales et secondaires n’ont pas de frais annuels. Le taux d’intérêt sur les achats est de 19,99 % et de 21,99 % sur les avances de fonds.
Vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.
La carte de crédit Essentielle American Express
Frais: Aucun
Taux d'intérêt: 12,99 % sur les achats et avances de fonds
Avec son faible taux d’intérêt, la carte de crédit Essentielle American Express est pratique pour ceux qui ne sont pas en mesure de rembourser la totalité de leur solde chaque mois. Son taux annuel est en effet de 12,99 % sur les achats et les avances de fonds. De plus, le programme de versements «Plan It » offre la possibilité d’échelonner une partie du solde de votre relevé sous forme de mensualités.
La carte Essentielle American Express offre diverses couvertures d’assurance telles qu’une assurance accident de voyage de 100 000 $, une garantie protection-achat et une protection-achat.
Les exclusivités « Amex Avant-Première » vous donnent accès à des billets en prévente à certains des événements les plus demandés ainsi qu’un accès exclusif aux salons American Express à travers le monde.
Comme les autres cartes de crédit American Express, le service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont des services auxquels vous aurez accès.
Pour demander cette carte de crédit, vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.
La carte de crédit Aéroplan American Express
Frais: 120 $ par an
Offre de bienvenue: Jusqu'à 70 000 points Aéroplan et 5 fois les points sur les achats dans les restaurants, les bars et les bistros les 3 premiers mois. La demande doit être présentée d'ici le 20 septembre 2022.
Les habitués d'Air Canada peuvent accumulez encore plus de points Aéroplan avec la carte de crédit Aéroplan American Express. Vous obtenez deux fois les points sur les achats admissibles effectués directement auprès d’Air Canada et de Vacances Air Canada, 1,5 fois les points sur les achats admissibles de repas et de services de livraison de nourriture et une fois les points sur tout le reste. Vous pouvez échanger vos points Aéroplan contre des vols vers plus de 1 300 destinations ou contre des séjours à l’hôtel, des forfaits vacances, des marchandises et plus encore.
L’offre de bienvenue en vigueur permet de gagner jusqu’à 70 000 points Aéroplan bonus. En dépensant 3 000 $ au cours de vos six premiers mois d’adhésion, vous obtiendrez 45 000 points Aéroplan. Puis, vous obtiendrez 2 500 points Aéroplan pour chaque période de facturation mensuelle au cours de laquelle vous dépensez 500 $ au cours des six premiers mois après votre adhésion, pour un total de 15 000 points. Finalement, vous avez droit à un taux promotionnel de 5 fois les points sur les achats au restaurant, dans les bar et les bistros pendant trois mois, jusqu'à un maximum de 10 000 points. Cette offre prend fin le 20 septembre 2022.
La carte Aéroplan American Express vous offre des avantages de voyage avec Air Canada, comme un bagage enregistré gratuit pour vous et huit personnes sous la même réservation d’Air Canada.
Si vous êtes un voyageur d’affaires, nous vous recommandons la carte Prestige Aéroplan entreprise American Express. Similaire à la carte Aéroplan American Express, elle vous donne plus de points liés au programme pour grands voyageurs. Vous obtiendrez trois points Aéroplan pour chaque dollar d’achats admissibles auprès d’Air Canada et de Vacances Air Canada, deux points Aéroplan pour chaque dollar d’achats admissibles d’hébergement et de location de véhicules et un point Aéroplan sur tout le reste.
Les « Offres Amex » vous font bénéficier de réductions sur vos dépenses de magasinage, de restaurant et de voyages. Amex Avant-Première donne accès à des billets en prévente pour des événements en demande.
La carte Aéroplan American Express offre diverses couvertures d’assurance telles qu’une assurance dépannage-voyage, une assurance retard d’avion, une assurance bagages, une assurance accident de voyage de 500 000 $, une assurance contre le cambriolage à l’hôtel, des assurances protégeant vos achats et plus encore.
Comme les autres cartes de crédit American Express, le service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont des services auxquels vous aurez accès.
Les frais annuels de la carte carte Aéroplan American Express sont de 120 $ et de 50 $ pour les cartes supplémentaires. Cela permet de partager certains de vos avantages et d’obtenir des points Aéroplan plus rapidement (0 $ pour chaque Carte Aéroplan qui permet d’obtenir des points plus rapidement).
Comme il s’agit d’une carte de paiement, si le solde n’est pas payé en totalité chaque mois, un taux d’intérêt annuel de 30 % sera appliqué.
Pour demander cette carte de crédit, vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.
La carte de crédit Marriott BonvoyMD American ExpressMD*
Frais: 120 $ par an
Offre de bienvenue: Jusqu'à 75 000 points Marriott Bonvoy et 5 fois les points sur sur les achats dans les restaurants, les bars et les bistros les 3 premiers mois. La demande doit être présentée d'ici le 20 septembre 2022.
Avec la Carte Marriott BonvoyMD American ExpressMD*, vous obtenez cinq points par dollar d’achats admissibles dans les établissements Marriott Bonvoy participants et deux points par dollar dépensé pour tous les autres achats.
L’offre promotionnelle actuelle permet d’obtenir une prime de bienvenue allant jusqu'à 75 000 points. Vous obtenez 65 000 points en portant 1 500 $ d’achat sur votre carte au cours des trois premiers mois d’adhésion. De plus, vous avez droit à un taux de bienvenue de 5 fois les points sur les achats au restaurant, dans les bars et les bistros pendant trois mois, jusqu'à un maximum de 10 000 points. Cette offre prend fin le 20 septembre 2022.
Recevez une nuitée gratuite par année, valant jusqu’à 35 000 points, dans des hôtels et des centres de villégiature admissibles dans le monde entier à chaque date anniversaire.
Ces points vous permettent d’obtenir des nuitées gratuites dans plus de 7 000 hôtels à travers le monde, et peuvent aussi être transférés vers l’un des programmes de grands voyageurs d’un vaste choix de transporteurs aériens.
La carte Marriott Bonvoy vous permet de bénéficier gratuitement du statut Élite Silver Marriott Bonvoy et de recevoir 15 crédits de nuitées Élite chaque année. Vous passerez ensuite au statut Élite Gold après avoir enregistré 10 nuits ou avoir dépensé 30 000 $ sur votre carte au cours de l’année.
Vous pouvez obtenir des points Marriott Bonvoy supplémentaires en recommandant un ami, à concurrence de 150 000 points par année civile. Vous recevrez aussi 15 000 points en prime en transférant 60 000 points vers un programme pour grands voyageurs.
Cette carte comporte des frais annuels de 120 $ et un taux d’intérêt annuel de 19,99 % sur les achats et de 21,99 % sur les avances de fonds. Aucun frais ne s’applique pour une carte Marriott Bonvoy supplémentaire.
Vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.
La carte entreprise Edge American Express
Frais: 99 $ par an
Offre de bienvenue: 67 000 points-privilèges
La carte entreprise Edge American Express est toute désignée pour les entrepreneurs qui veulent obtenir des récompenses sur leurs dépenses. Elle permet d’obtenir trois fois les points sur les achats d’affaires essentiels admissibles, tels que les fournitures de bureau, les appareils électroniques, le transport, l’essence, la nourriture et les boissons, jusqu’à un maximum de 75 000 points par an. Pour tous les autres achats, vous obtenez un point par dollar dépensé.
L’offre promotionnelle actuelle vous permet de gagner une prime de bienvenue de 45 000 points en apportant 5 000 $ d’achats à votre carte dans les trois premiers mois suivant votre adhésion. De plus, vous gagnez 1 000 points-privilèges en dépensant 3 000 $ avec votre carte par mois, pour un total de 12 000 points chaque année. Vous pouvez obtenir des points supplémentaires en recommandant un ami : chaque recommandation approuvée vous permet d’accumuler 5 000 points.
Avec la carte entreprise Edge American Express, vous pouvez échanger vos points de différentes façons : voyages, repas au restaurant, activités de divertissement, articles en magasin, cartes-cadeaux, etc.
Cette carte vous fait bénéficier de nombreux avantages spécifiquement conçu pour les entreprises, tels que des outils de gestion des dépenses et des affaires, une assurance pour location de voiture, la possibilité d’échelonner les paiements et une cotisation annuelle de 99 $ déductible de vos impôts.
La carte entreprise Edge American Express offre également une protection complète incluant une assurance contre l’utilisation frauduleuse de la carte par un employé, une assurance vol et dommages pour voitures de location, une garantie-achat et une protection-achat.
Comme les autres cartes de crédit American Express, le service à la clientèle est disponible 24/7. Un service de remplacement de carte en cas d’urgence, une protection contre la fraude et la gestion de votre compte en ligne sont des services auxquels vous aurez accès.
Les Offres Amex vous font bénéficier de réductions sur vos dépenses de magasinage, de restauration et de voyages et le programme Avant-Première Amex donne accès à des billets en prévente à certains des événements les plus demandés, en exclusivité.
Cette carte comporte des frais annuels de 99 $ et un taux d’intérêt annuel de 19,99 % sur les achats et de 21,99 % sur les avances de fonds. Vous pouvez demander jusqu’à 99 cartes supplémentaires pour vos employés, et ce, gratuitement.
Pour demander cette carte de crédit, vous devez être résident canadien, avoir atteint l’âge de la majorité dans la province où vous résidez et avoir un dossier de crédit canadien.
La carte American Express de la Banque Scotia
Frais: Aucun
Avec la carte American Express de la Banque Scotia, vous obtenez un Point-boni Scotia pour chaque dollar d’achat courant. Vous avez la possibilité d’échanger vos points contre des voyages partout et en tout temps en réservant les vols auprès du Service de voyages Points-bonis Scotia.
Cette carte ne comporte pas de frais annuels et son taux d’intérêt est de 19,99 % sur les achats et de 22,99 % sur les avances de fonds. Sa limite de crédit minimale est de 1 000 $. La carte American Express de la Banque Scotia offre des avantages exclusifs tels que les « American Express Invites » et leurs offres exclusives, les « Avantages voyages Points-bonis Scotia » et leurs rabais exceptionnels, la possibilité de choisir parmi une vaste sélection d’articles et de cadeaux en visitant le site Points-bonis Scotia ainsi que la conversion de points-bonis Scotia en points SCÈNE.
Quatre protections de voyage viennent avec cette carte : l’assurance soins médicaux de voyage, l’assurance interruption de voyage, l’assurance collision/pertes et dommages pour véhicules de location et l’assurance accident de voyage. Une assurance protégeant vos achats est aussi offerte avec cette carte, comprenant une assurance-achats et protection prolongée et une protection de prix
Enfin, comme pour les autres cartes de crédit de la Banque Scotia, vous profiterez également de réductions allant jusqu'à 25 % dans les agences de location de véhicules AVIS et Budget participantes à travers le monde.
La carte American Express Or de la Banque Scotia
Frais: 120 $ par an
Offre de bienvenue: Jusqu'à 45 000 Points-bonis Scotia
Grâce à la carte American Express Or de la Banque Scotia, vous obtiendrez cinq fois plus de Points-bonis Scotia pour chaque dollar d’achats admissibles dans les épiceries, les restaurants, les débits de boisson, les cinémas, les théâtres et les billetteries. Obtenez trois fois les Points-bonis Scotia pour chaque dollar d’achats admissibles sur l’essence, le covoiturage, l’autobus, le taxi et certains services de diffusion en continu. Enfin, obtenez un Point-boni Scotia sur tous les autres achats.
Cette carte est aussi une des seules à ne pas exiger de frais de conversion de devises.
L’offre promotionnelle actuelle permet de recevoir jusqu’à 45 000 Points-bonis Scotia. Pour obtenir les 25 000 premiers points, vous devez effectuer au moins 1 000 $ d’achats admissibles dans les 3 mois suivant l’ouverture de votre compte. Puis, vous êtes admissible à 20 000 points supplémentaires si vous faites au moins 7 500 $ de dépenses la première année.
Cette carte comporte des frais annuels de 120 $. Le taux d’intérêt est de 19,99 % sur les achats et 22,99 % sur les avances de fonds. Des frais de 29 $ par année s’appliquent pour toute carte supplémentaire. La limite minimale de crédit de cette carte est de 5000 $.
La carte American Express Or de la Banque Scotia offre des avantages exclusifs. Les « Offres American Express » vous font bénéficier de rabais et d’offres applicables au magasinage, à la restauration et aux voyages. Le service « Avant-première » d’Amex permet d’acheter des billets en prévente pour certains événements les plus demandés. Les « American Express Invites » vous permettent de profiter d’événements exclusifs, d’un accès gratuit à des salons d’aéroport, d’échanger vos points contre un vol en réservant auprès du Service de voyages Points-bonis Scotia et d’un service de conciergerie gratuit.
Cette carte est également assortie de diverses assurances, dont l’assurance annulation/interruption, de voyage, l’assurance soins médicaux de voyage, l’assurance en cas de retard de vol, en cas de retard ou perte des bagages, en cas d’accident de voyage, en cas de collision/pertes et dommages pour véhicules de location, en cas de vol dans un hôtel ou un motel et une assurance-achats et protection prolongée.
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À propos de Sophie Albo
Sophie est la spécialiste en contenu chez Hardbacon. Elle est actuellement en 3ème année de baccalauréat en marketing à l'université Concordia. Sa passion pour la Fintech s’est révélée lors du Cooperathon en 2016 où elle a reçu le prix du public.
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